淄博市消防条例
山东省淄博市人大常委会
淄博市消防条例
(1998年9月11日淄博市第十一届人民代表大会常务委员会第五次会议通过 2012年4月28日淄博市第十四届人民代表大会常务委员会第一次会议修订）
第一条 为了预防和减少火灾危害，加强应急救援工作，保护人身、财产安全，维护公共安全，根据《中华人民共和国消防法》、《山东省消防条例》等法律法规，结合本市实际，制定本条例。
第二条 本市行政区域内的火灾预防、火灾扑救和应急救援等工作，适用本条例。
第三条 各级人民政府应当加强对消防工作的领导，将消防工作纳入国民经济和社会发展计划，保障消防工作与经济社会发展相适应。
第四条 市、区县人民政府公安机关对本行政区域内的消防工作实施监督管理，并由公安机关消防机构负责实施。
市、区县人民政府有关部门应当在各自职责范围内依法做好消防工作。
第五条 任何单位、个人都有维护消防安全、保护消防设施、预防火灾、报告火警的义务；对危害公共消防安全的行为，有劝阻并向公安机关消防机构举报的权利。任何单位和成年人有参加有组织的灭火工作的义务。
鼓励、支持社会力量参与消防宣传教育、消防队伍建设、消防志愿服务、消防公益捐赠等公益活动。
第六条 各级人民政府应当经常组织消防宣传教育活动，提高公民的消防安全意识。
广播、电视、报刊、网站等媒体和广告发布单位应当进行消防公益宣传，并在频道、版面、时间、位置、地段上予以保障。
第七条 市、区县人民政府应当对在消防工作中做出突出成绩的单位和个人给予表彰、奖励。
第二章 消防安全职责
第八条 各级人民政府及相关部门主要负责人是本行政区域、本部门消防安全第一责任人,对消防安全工作负领导责任；分管负责人对消防安全工作负直接领导责任。
第九条 市、区县人民政府履行下列消防安全工作职责：
（一）组织编制消防规划，并将消防规划纳入城乡规划，保证公共消防设施与其他基础设施同步建设；
（二）采取有效措施，落实消防工作责任制。上级人民政府应当与下级人民政府签订年度消防工作责任书，确定消防工作责任目标，并对完成情况进行考核；
（三）将消防事业经费纳入本级财政预算，保障公共消防设施、消防队伍、消防和应急救援装备、消防训练基地、消防宣传教育等经费需要；
（四）对本级人民政府有关部门和下级人民政府履行消防安全职责情况进行监督检查；
（五）组织本级人民政府有关部门开展消防安全检查；
（六）对公安机关依法报请的责令停产停业、重大火灾隐患整改等事项，及时依法作出决定；
（七）法律、法规规定的其他消防安全工作职责。
第十条 各级人民政府消防安全委员会负责组织、指导、督促有关部门、行业、单位履行消防安全职责，协调解决重大消防安全问题。
第十一条 公安机关消防机构应当履行下列消防安全工作职责：
（一）会同有关部门编制消防规划；
（二）检查、督促单位落实消防安全责任制；
（三）依法实施消防行政许可、监督检查、火灾调查、行政处罚、行政强制；
（四）承担火灾扑救和国家规定的应急救援任务；
（五）推广使用先进消防技术、装备；
（六）开展消防业务指导、宣传教育和培训；
（七）定期分析火灾形势，掌握本行政区域火灾规律和特点，及时发布火灾形势信息，有针对性地制定消防安全工作的对策和措施；
（八）依法应当履行的其他消防安全工作职责。
第十二条 市、区县人民政府有关部门应当履行下列消防安全工作职责：
（一）规划部门应当配合公安机关消防机构做好消防规划的编制工作；
（二）国土资源部门应当保障消防调度指挥中心、消防站、消防训练和灭火救援装备储备基地等城乡公共消防设施建设用地；
（三）教育、科技、司法、人力资源社会保障等部门应当将消防法律、法规、规章和消防安全知识列入教育、教学、科普、普法、职业培训的内容；
（四）供水主管部门应当定期对市政消火栓进行检查，督促供水企业按照规定进行建设和维护，保证灭火救援使用；
（五）依法应当履行的其他消防工作职责。
第十三条 镇人民政府、街道办事处应当履行下列消防安全工作职责：
（一）建立健全消防安全工作制度，制定和落实消防安全措施；
（二）组织制定火灾事故应急预案，组织开展应急演练；
（三）根据辖区火灾预防工作需要，组织开展消防安全专项治理和消防安全检查，消除火灾隐患；
（四）组织开展经常性的消防安全宣传教育；
（五）检查、指导、督促辖区内村（居）民委员会和单位做好消防工作，提高辖区的防火救灾能力；
（六）依法应当履行的其他消防工作职责。
第十四条 村（居）民委员会开展下列群众性消防工作：
（一）宣传消防法律、法规和规章，普及消防常识；
（二）制定防火安全公约，督促村民、居民遵守；
（三）确定消防安全管理人，开展防火安全检查，组织村民、居民消除火灾隐患，确保消防通道畅通，配备必要的消防设施、器材；
（四）建立志愿消防队，组织扑救初发火灾，维护火场秩序，保护火灾现场，配合调查火灾原因；
（五）督促所属单位落实消防安全措施。
第十五条 公安派出所应当按照规定实施日常消防监督检查，开展消防宣传教育；在本辖区内发生火灾时，应当保护火灾现场，协助调查火灾原因。
第十六条 机关、团体、企业、事业等单位应当履行下列消防安全职责：
（一）落实消防安全责任制，制定本单位的消防安全制度；
（二）按照国家标准、行业标准配置消防设施、器材，并定期组织检验、维修；
（三）保障疏散通道、安全出口、消防车通道畅通；
（四）组织防火检查，及时消除火灾隐患；
（五）法律、法规规定的其他消防安全职责。
单位法定代表人或者主要负责人是消防安全责任人，对本单位消防安全工作负领导责任；分管负责人对本单位消防安全工作负直接领导责任。
第十七条 幼儿园、中小学校、福利院、养老院、特殊教育学校应当根据本单位人员特点，开展消防安全教育，制定应急疏散预案，定期组织消防演练。
第十八条 公民应当学习必要的消防知识，掌握安全用火用电用气和防火、灭火常识及逃生技能，增强自防自救能力。
监护人应当对被监护人进行火灾预防和疏散逃生教育。
第三章 火灾预防
第十九条 各级人民政府应当按照国家和省规定的标准，建设、配置和维护消防队（站）、消防供水、消防车通道、消防装备、消防通信等公共消防设施。
城乡消防安全布局应当符合消防安全要求。公共消防设施、消防装备不足或者不适应实际需要的，应当增建、改建、配置或者进行技术改造。
第二十条 有关部门或单位在修建道路以及停电、停水、切断通信线路时有可能影响灭火救援的，应当提前二十四小时通知公安机关消防机构。
第二十一条 公共消防设施需要拆除、迁移的，应当经公安机关消防机构同意。
第二十二条 禁止在公众聚集场所、居民住宅区、高层建筑、文物保护单位、营业性地下场所内违法存放易燃易爆危险物品。
禁止违反消防安全规定，在高层建筑、地下工程、人员密集场所、易燃易爆场所、储存可燃物资仓库等场所的安全距离内或其他容易引起火灾的场所焚烧物品、动用明火。
第二十三条 依法应当进行消防设计审核、消防验收的建设工程，建设单位应当将消防设计审核申请、消防验收申请材料报公安机关消防机构进行审核、验收。
公安机关消防机构应当自受理消防设计审核申请、消防验收申请之日起二十个工作日内出具书面消防设计审核意见或者消防验收意见。
第二十四条 依法应当进行消防设计备案的建设工程，建设单位应当自依法取得施工许可之日起七个工作日内，报公安机关消防机构备案。公安机关消防机构应当依法进行抽查。
依法应当进行消防竣工验收备案的建设工程，建设单位应当自工程竣工验收合格之日起七个工作日内，报公安机关消防机构备案。公安机关消防机构应当依法进行抽查。
依法确定为消防设计备案、竣工验收备案抽查对象的建设工程，建设单位应当在收到备案凭证之日起五个工作日内向公安机关消防机构提交相关消防设计、竣工验收材料。公安机关消防机构应当在收到消防设计备案、竣工验收备案材料之日起三十个工作日内完成消防设计图纸检查和工程检查，并将检查结果予以公告。
第二十五条 建设、设计、施工单位不得擅自变更已经公安机关消防机构审核合格或者备案抽查合格的建设工程消防设计。
确需变更已经公安机关消防机构审核合格的建设工程消防设计，建设单位应当报经原审核的公安机关消防机构审核。
确需变更已经公安机关消防机构备案抽查合格的建设工程消防设计，建设单位应当自变更之日起七个工作日内，将变更后的消防设计文件报原备案的公安机关消防机构备案。
第二十六条 建设工程依法投入使用后，需扩建、改建（含室内装修、用途变更）的，应当依法向公安机关消防机构重新申报消防设计审核、消防验收或者重新进行消防设计备案、竣工验收备案。
公众聚集场所未经消防安全检查或者经检查不符合消防安全要求的，不得投入使用、营业。
已经消防安全检查合格依法投入使用、营业的公众聚集场所，变更名称、法定代表人或主要负责人的，应当依法申请办理变更消防安全检查事项。
第二十七条 建设工程施工现场的消防安全管理由施工单位负责，建设单位协助。
第二十八条 建设工程施工单位应当遵守下列规定：
（一）确定施工现场的主要负责人作为消防安全责任人，负责施工现场的消防安全工作，并指定专人负责日常消防安全管理工作；
（二）建立健全用火用电管理制度，规范用火用电管理。进行电焊、气焊等具有火灾危险作业的，应当依法由取得相应资格证书的人员按照技术规范操作；
（三）设置临时消防车通道并保证畅通，不得占用、堵塞临时消防车通道；
（四）按照消防安全有关规定存放、保管、使用施工材料；
（五）施工现场的员工居住场所设置应符合消防安全有关规定；
（六）配置消防器材，设置临时消防给水系统。在正式消防给水系统投入使用前，不得拆除或者停用临时消防供水设施。
第二十九条 物业服务企业应当在委托管理的区域内履行消防安全管理职责，确保消防安全。
物业服务企业承接物业项目时，应当查验管理区域内共用消防设施的安装、使用、维护保养等技术资料和现有设施的完好状况，做好查验、交接记录，并将消防设施的设置和完好情况告知其服务的单位或者住宅区业主委员会；住宅区未成立业主委员会的，应当及时告知全体业主。
物业服务企业应当保障公共疏散通道、安全出口、消防车通道畅通；负责管理、维护、保养共用消防设施和器材，确保完好、有效；建立志愿消防队，制定灭火和应急疏散预案，定期组织有关人员参加消防安全培训和进行消防演练。
住宅区共用消防设施保修期内的维修等费用，由建设单位承担；保修期满后的维修、更新和改造费用，纳入共用设施设备专项维修资金开支范围；没有专项维修资金或者专项维修资金不足的，消防设施维修、更新和改造费用由业主按照约定承担，没有约定或者约定不明确的，按照各自专有部分建筑面积所占比例承担。
第三十条 建筑物由所有权人直接管理使用的，所有权人应当履行消防安全职责。
建筑物由所有权人以出租、委托等方式交由他人管理使用的，管理使用人应当对使用或者管理部分的消防安全负责；双方另有约定的，从其约定。
第三十一条 多产权公共建筑的各产权人应当按其使用、管理范围，对各自专有部分消防安全负责。多产权公共建筑共用的消防车通道、疏散通道、安全出口和建筑消防设施的消防安全管理责任，由产权人共同承担。
多产权公共建筑共用部分的消防安全，应实行物业管理，由物业服务企业负责管理；未实行物业管理的，各产权人应共同成立消防安全管理组织，确定消防安全管理人，负责公共消防安全管理。
多产权公共建筑公共消防安全管理所需的维修、更新、改造及整改火灾隐患的经费，由各产权人按照约定承担；没有约定或约定不明确的，由产权人按照专有部分占建筑物总面积的比例确定。
第三十二条 设有建筑消防设施的单位应当明确建筑消防设施的维护管理人员及其工作职责，建立实施建筑消防设施值班、巡查、检测、维护、保养、建档等制度，确保建筑消防设施正常运行。
设有建筑消防设施的单位应当根据消防安全需要，委托具备消防设施维修保养资质的消防技术服务机构对建筑消防设施定期进行维修保养，确保消防设施完好有效。
设有建筑消防设施的单位应当定期组织对建筑消防设施进行巡查。对建筑消防设施存在的问题和故障，应当及时维修。
单位的消防控制室实行二十四小时值班，值守人员不得脱岗。
第三十三条 建筑消防设施维修保养单位应当取得省公安机关消防机构颁发的资质证书，对提供的维修保养质量负责。
建筑消防设施维修保养单位应当定期对委托单位的建筑消防设施进行检测和维修保养，出具相应报告书，并报公安机关消防机构备案。
建筑消防设施维修保养单位接到委托单位的通知后，应当于二十四小时内到达现场，及时修复消防设施存在的问题。
第三十四条 人员密集场所应当遵守下列规定：
（一）室内装修、装饰，应当按照消防技术标准的规定使用不燃、难燃材料；
（二）在建筑消防设施、消防器材、疏散设施醒目位置设置消防安全标识，告知维护、使用消防设施、器材以及紧急情况下逃生自救的方法和措施；
（三）常闭式防火门保持常闭状态，常开式防火门在发生火灾时能自行关闭；
（四）防火卷帘下不得放置物品；
（五）厨房油气烟道应每月至少清理一次，确保消防安全。
第三十五条 公众聚集场所在使用、营业期间，不得违反消防安全规定进行电焊、气焊、气割、砂轮切割、油漆等具有火灾危险的施工和维修作业。
公共娱乐场所及其营业房间内应当设置声音或者视像警报，保证在火灾发生初期，播送火灾警报，引导人员安全疏散。
第三十六条 电器产品的安装、使用及其线路的设计、敷设、维护保养，应当符合消防技术标准和管理规定。
人员密集场所、易燃易爆场所、可燃物品仓库的电气设施、线路，应当委托具备相应资质的检测机构每两年至少进行一次检测。检测报告应当存档备查。
第三十七条 消防产品应当符合国家标准、行业标准。禁止安装或者使用不合格的消防产品以及国家明令淘汰的消防产品。
维修的消防设施、器材，应当符合国家标准、行业标准和省有关标准。
本市生产消防产品的企业和从事消防设施、器材维修的企业，应当向市公安机关消防机构备案。
第三十八条 单位发生火灾后，应当委托具备相应资质的消防技术服务机构对消防设施、电气进行检测，对消防安全状况进行评估。符合消防安全要求的，方可继续使用消防设施和电气。
第三十九条 消防技术服务机构应当依照法律、法规、消防技术标准和执业规范从事消防安全技术服务，并对所提供的服务承担相应的法律责任。
消防技术服务机构的执业人员，应当依法取得相应资格的证书，方可从事消防技术服务工作。
第四章 组织建设与灭火救援
第四十条 各级人民政府应当加强消防组织建设，根据经济社会发展的需要，建立多种形式的消防组织，增强火灾预防、扑救和应急救援的能力。
第四十一条 市、区县人民政府应当按照国家消防站建设标准建立公安消防队、专职消防队。
省级以上开发区、旅游度假区、生产储存易燃易爆危险品的大型企业应当建立公安消防队、专职消防队。
镇人民政府应当建立专职消防队或者志愿消防队。
第四十二条 专职消防队的消防站建设、消防车辆和装备器材配备及专职消防员的劳动报酬、职业补贴、社会保险和福利待遇等由组建单位按照有关规定予以保障。
专职消防队的执勤、灭火救援、训练，参照公安消防队的有关规定执行。
第四十三条 公安消防队、专职消防队应当按照国家标准配备火灾扑救和应急救援装备，增强扑救火灾、处置重大灾害事故和其他以抢救人员生命为主的应急救援能力。
公安消防队、专职消防队应当经常开展有针对性的灭火救援演练，相关部门和单位应当予以配合。
志愿消防队应当定期组织开展消防技能训练，提高火灾扑救和防火检查能力。
第四十四条 市、区县人民政府应当组织有关部门开展城市重大危险源火灾风险和灾害评估，根据本地区火灾特点制定应急预案，建立应急反应和处置机制，为火灾扑救和应急救援工作提供人员、装备保障。
公安、交通运输、环境保护、卫生、安监、人防、质监、气象、供水、供电、供气、通信、医疗救护等有关部门和单位，应当按照职责分工，共同做好灭火和应急救援工作。
第四十五条 火灾事故发生后，公安机关消防机构有权封闭火灾现场，负责调查火灾原因，统计火灾损失。
火灾扑灭后，发生火灾的单位和相关人员应当按照公安机关消防机构要求保护现场，接受事故调查，如实提供与火灾有关的情况。
任何单位和个人不得干预或者阻挠火灾事故调查工作。
第五章 监督检查
第四十六条 市、区县人民政府应当定期对有关部门和下级人民政府落实消防安全责任、履行消防安全职责情况进行监督检查。
第四十七条 各级人民政府应当在农业收获季节、火灾多发季节、重大节日、重大活动前或者期间，组织开展消防安全检查，督促单位、村（居）民委员会落实消防安全职责，整改火灾隐患，开展消防宣传教育。
第四十八条 市、区县人民政府各部门应当积极开展消防安全检查，督促所属单位落实消防安全职责，消除火灾隐患。对在检查中发现的消防违法行为或者火灾隐患，应当及时告知公安机关消防机构依法处理。
第四十九条 公安机关消防机构应根据本地区火灾规律、特点等消防安全需要组织监督抽查；在火灾多发季节、重大节日、重大活动前或者期间，应当组织监督抽查。
公安机关消防机构对属于人员密集场所的消防安全重点单位应当每年至少检查一次。
公安派出所对本辖区居民住宅区的物业服务企业、村（居）民委员会和规模较小场所的消防安全应当每年至少检查一次。
第五十条 公安机关消防机构对有消防安全违法行为的单位、场所依法作出责令停止施工、停止使用、停产停业决定，或者依法作出撤销消防行政许可决定的，应当自依法作出决定之日起三日内将该决定抄送有关行政管理部门。
有关行政管理部门应当自收到公安机关消防机构的决定之日起十日内依法处理，并将处理情况书面告知公安机关消防机构。
第五十一条 公安机关消防机构应当公布举报电话、电子邮箱。对单位和个人举报的火灾隐患、消防违法行为，应当及时调查处理。
第五十二条 在消防监督检查中，发现城乡消防安全布局、公共消防设施不符合消防安全要求，或者发现本地区存在影响公共安全的重大火灾隐患的，公安机关消防机构应自检查之日起七个工作日内提出处理意见，由所属公安机关书面报告本级人民政府解决；对影响公共安全的重大火灾隐患，应当在确定之日起三个工作日内书面通知存在重大火灾隐患的单位进行整改。
第五十三条 公安机关消防机构及其工作人员履行职责，应当自觉接受社会监督。
任何单位和个人有权对公安机关消防机构及其工作人员的违法、违纪行为进行检举、控告。收到检举、控告的机关，应当按照职责及时查处，并将处理结果告知举报人。
第六章 法律责任
第五十四条 违反本条例规定，有下列行为之一的，由公安机关消防机构责令改正，处五千元以上五万元以下罚款：
（一）拆除、迁移公共消防设施，未经公安机关消防机构同意的；
（二）擅自变更已经公安机关消防机构审核合格的建设工程消防设计的；
（三）擅自变更已经公安机关消防机构备案抽查合格的建设工程消防设计的。
第五十五条 违反本条例规定，有下列行为之一的，由公安机关消防机构责令限期改正；逾期不改正的，处五千元以上五万元以下罚款：
（一）在人员密集场所进行室内装修、装饰，未按消防技术标准使用不燃、难燃材料的；
（二）人员密集场所、易燃易爆场所、可燃物品仓库的电气设施、线路未定期进行消防安全技术检测的；
（三）单位发生火灾后，未经消防技术服务机构进行检测和安全评估，继续使用或者生产经营的；
（四）消防技术服务机构未依照法律、法规、消防技术标准和执业规范提供消防安全技术服务的。
第五十六条 单位存在重大火灾隐患，由公安机关消防机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上五万元以下罚款。
第五十七条 违反本条例规定，有下列行为之一的，由公安机关消防机构责令改正，对单位处五千元以上五万元以下罚款，对个人可以处警告或五百元以下罚款：
（一）在公众聚集场所、居民住宅区、高层建筑、文物保护单位、营业性地下场所内违法存放易燃易爆危险物品的；
（二）在高层建筑、地下工程、人员密集场所、易燃易爆场所、储存可燃物资仓库等场所的安全距离内或其他容易引起火灾及人员伤亡的场所焚烧物品、动用明火的；
（三）维修的消防设施、器材不符合国家标准、行业标准和省有关标准的；
（四）消防技术服务机构的执业人员未取得相应的资格，从事消防技术服务工作的；
（五）安装、使用不合格的消防产品、国家明令淘汰的消防产品的。
第五十八条 违反本条例规定，有下列行为之一的，由公安机关消防机构责令限期改正；逾期不改正的，处一千元以上五千元以下罚款：
（一）人员密集场所未在建筑消防设施、消防器材、疏散设施醒目位置设置消防安全标识的；
（二）依法被公安机关消防机构确定为消防设计备案或者竣工验收备案抽查对象的建设工程，建设单位未在规定期限内向公安机关消防机构提交相关消防设计、竣工验收材料的；
（三）多产权公共建筑产权人未委托物业服务企业或成立消防安全管理机构负责公共消防安全工作的；
（四）已经消防安全检查合格依法投入使用、营业的公众聚集场所，变更名称、法定代表人或主要负责人的，未依法申请办理变更消防安全检查事项的。
第五十九条 违反本条例规定，有下列行为之一的，由公安机关消防机构责令改正，对单位处一千元以下罚款，对直接责任人员可以处警告或五百元以下罚款：
（一）消防控制室值守人员脱岗的；
（二）人员密集场所常闭式防火门未保持常闭状态的；
（三）人员密集场所防火卷帘下放置物品的；
（四）人员密集场所的厨房油气烟道未定期清理的。
第六十条 违反本条例规定，有下列行为之一的，由公安机关消防机构责令改正，对单位处二千元以上一万元以下罚款：
（一）公众聚集场所在使用、营业期间，违反消防安全规定进行电焊、气焊、气割、砂轮切割、油漆等具有火灾危险的施工、维修作业的；
（二）在公共娱乐场所及其营业房间内未设置声音或者视像警报，不能保证在火灾发生初期，播送火灾警报的。
第六十一条 建设工程施工单位违反本条例规定，有下列行为之一的，由公安机关消防机构责令改正，处警告或者一千元以上五千元以下罚款，可对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员并处二百元以上一千元以下罚款：
（一）违反消防安全规定存放、保管、使用施工材料的；
（二）施工现场的员工居住场所设置不符合消防安全有关规定的；
（三）未设置临时消防车通道或者占用、堵塞临时消防车通道的；
（四）未按照规定配置消防器材或者设置临时消防给水系统的。
第六十二条 违反本条例规定，在火灾事故调查中提供虚假火灾情况或者阻挠调查的，对单位处二千元以上一万元以下罚款，并对直接责任人员处警告或者五百元以下罚款。
第六十三条 公安机关消防机构依照《中华人民共和国消防法》的规定作出强制执行决定，需要其他行政部门配合的，公安机关消防机构应当提出意见，并由所在公安机关报请本级人民政府组织有关部门协助执行。
第六十四条 公安机关消防机构及其工作人员在消防工作中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊，构成犯罪的，依法追究刑事责任。有下列行为之一，尚不构成犯罪的，依法给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）对不符合法定条件的建设工程出具消防设计审核合格意见、消防验收合格意见的；
（二）对符合法定条件的建设工程消防设计、消防验收的申请，不予受理、审核、验收或者拖延时间办理的；
（三）指定或者变相指定消防产品品牌、销售单位或者技术服务机构、消防设施施工单位的；
（四）发现火灾隐患不及时通知并监督有关单位或者个人整改的；
（五）其他滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的行为。
第七章 附 则
第六十五条 本条例自2012 年7月1日起施行。
中国银行业监督管理委员会关于印发《申请设立企业集团财务公司操作规程》的通知
中国银行业监督管理委员会
中国银行业监督管理委员会关于印发《申请设立企业集团财务公司操作规程》的通知
各银监局：
现将修改后的《申请设立企业集团财务公司操作规程》印发给你们，请遵照执行。原《申请设立企业集团财务公司操作规程》（银监发〔2006〕78号）同时废止。
二○○七年一月二十六日
申请设立企业集团财务公司操作规程
第一章 总则
第一条 为进一步规范企业集团财务公司（以下简称财务公司）的申请设立工作，确保财务公司市场准入工作健康、有序地进行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《企业集团财务公司管理办法》（以下简称《办法》）制定本规程。
第二条 本规程所指财务公司是以加强企业集团资金集中管理和提高资金使用效率为目的，为企业集团成员单位（以下简称成员单位）提供财务管理服务的非银行金融机构。
第三条 本规程用于规范申请设立财务公司筹建和开业阶段的市场准入行为。外资投资性公司设立财务公司（外资股本占25%以上）的市场准入参照本规程执行。
第四条 凡在中国境内设立财务公司，应当报经中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）审查批准。
第二章 设立条件
第五条 申请设立财务公司的企业集团（母公司），应具备以下条件：
（一）符合国家产业政策并拥有核心主业。
（二）申请前1年年末，注册资本金不低于8亿元人民币。
（三）申请前1年年末，按规定并表核算的成员单位资产总额不低于50亿元人民币，净资产率不低于30%。
（四）财务状况良好，申请前连续2年年末按规定并表核算的成员单位营业收入总额均不低于40亿元人民币，税前利润总额均不低于2亿元人民币。
（五）现金流量稳定并具有较大规模。
（六）成立2年以上并且具有一定的企业集团内部财务管理和资金管理经验。
（七）具有健全的公司治理结构，无不当关联交易。
（八）资信良好，申请前连续2年内无不良诚信记录，未发生违法违规行为。
（九）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。
（十）银监会规定的其他审慎性条件。
第六条 财务公司的注册资本金应当主要从企业集团成员单位中募集，并可以吸收成员单位以外的具有丰富行业管理经验的战略投资者的股份。
除国家限制外部投资者进入并经银监会事先同意的特殊行业的企业集团外，新设财务公司应有丰富行业管理经验的战略投资者作为股东，或经营团队中至少引进1名有丰富从业经验的高级管理人员和1名风险管理专业人员。
第七条 企业集团成员单位投资入股财务公司，应具备以下条件：
（一）经工商行政管理机关登记注册的企业法人。
（二）具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式。
（三）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录。
（四）财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利。
（五）年终分配后，净资产达到全部资产总额的30%以上（合并会计报表口径）。
（六）经营管理良好，按期足额归还银行贷款，最近2年内未发生违法违规行为。
（七）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。
（八）该项投资符合国家法律、法规规定。
（九）银监会规定的其他审慎性条件。
第八条 企业集团成员单位以外的战略投资者投资入股财务公司，应具备以下条件：
（一）承诺自财务公司成立之日起原则上在3年内不转让所持财务公司股份，并在财务公司章程中载明。
（二）具有3年以上从事财务公司或类似机构经营管理的良好经验。
（三）银监会规定的其他审慎性条件。
第九条 战略投资者为金融机构法人的，其投资入股财务公司除应符合第八条规定的条件外，还应具备以下条件：
（一）具有良好的公司治理结构。
（二）具有健全、有效的内部管理和风险控制制度。
（三）财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利。
（四）资信良好，最近2年内未受到监管机构的重大处罚。
（五）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。
（六）满足有关监管要求和指标，且该项投资符合相关法律、法规以及监管规定。
（七）战略投资者为境外金融机构法人的，其最近1年年末总资产原则上不少于10亿美元。
（八）银监会规定的其他审慎性条件。
第十条 战略投资者为非金融机构企业法人的，其投资入股财务公司应符合第七条、第八条规定的条件。
第十一条 拟设立的财务公司应具备以下条件：
（一）确属集中管理企业集团资金的需要，经合理预测能够达到一定的业务规模。
（二）有符合《中华人民共和国公司法》和《办法》规定的章程。
（三）有符合《办法》规定的最低限额注册资本金。
（四）有符合银监会规定的任职资格条件的董事、高级管理人员和规定比例的专业从业人员，在风险管理、资金集约管理等关键岗位上有合格的专门人才。
董事、高级管理人员是指公司的法定代表人和对财务公司经营管理具有决策权或对风险控制起重要作用的人员，包括董事长、副董事长、董事、总经理、副总经理。
风险管理、资金集约管理等关键岗位人员是指按照财务公司具体业务部门设置、业务制度和流程，在财务公司主要业务活动中承担风险管理和资金集约管理职责的工作人员。
财务公司从业人员中从事金融或财务工作3年以上的人员应当不低于总人数的三分之二，其中从事金融或者财务工作5年以上人员应当不低于总人数的三分之一。
（五）制定较为完善的公司治理、内部控制、业务操作、风险防范等方面的制度，建立较为完善的管理信息系统和风险控制系统。
（六）具有符合要求的营业场所、安全防范措施和其他设施。
（七）银监会规定的其他审慎性条件。
第三章 董事和高级管理人员
第十二条 财务公司董事长、副董事长、董事、总经理、副总经理及虽然与上述职位名称不同但所承担职责相同的高级管理人员的任职资格均须经银监会核准。
第十三条 财务公司董事、高级管理人员应具备以下基本条件：
（一）具有完全民事行为能力的自然人。
（二）具有良好的职业道德、操守、品行和声誉，熟悉并遵守法律、行政法规和规章，有良好的守法合规记录。
（三）具有履职所需的专业知识、技能、从业经验，确保履职所需的时间和精力，在行为及决策上显示出良好的判断和管理能力，没有不良的从业记录。
（四）具有履职所需的独立性。
（五）没有法律、法规及其他规定明确不得担任金融机构董事、高级管理人员的情形。
（六）银监会规定的其他审慎性条件。
第十四条 财务公司董事除符合第十三条规定条件外，还应具备下列条件：
（一）具有5年以上与经济、金融、法律、财务或其他有利于履行董事职责的工作经历。
（二）能够运用财务公司的财务报表和统计报表判断财务公司经营、管理和风险状况。
（三）了解财务公司的公司治理结构、公司章程、董事会职责以及董事会成员的权利和义务。
第十五条 财务公司董事长、副董事长除符合第十三条、第十四条规定条件外，还应具备下列条件：
具有本科以上学历，在金融机构从业6年以上，或在本集团从事财务或资金管理工作8年以上，或从事本集团核心主业及相关管理工作10年以上。
第十六条 财务公司总经理、副总经理除符合第十三条规定条件外，还应具备下列条件：
具有本科以上学历，在金融机构从业6年以上，或从事财务或资金管理工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）。
财务公司总经理、副总经理同时任董事的，还应符合第十四条规定的条件。
第十七条 从境外引进的高级管理人员除符合第十三条规定条件外，还应具备下列条件：
（一）熟悉中国的经济、金融政策以及有关的金融监管法律法规；熟悉国内外金融市场运作规律和特点。
（二）具有与担任职务相适应的工作经验和组织管理经验。
具有国际知名跨国金融机构资金管理或国际知名大型企业集团资金集中管理从业经验5年以上，并有3年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经验。
或者具有国际知名商业银行或投资银行从业经验5年以上，熟悉资金计划和资本市场投融资业务，并有3年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经验。
从境外引进的高级管理人员同时任董事的，还应符合第十四条规定的条件。
第四章 设立申请
第十八条 企业集团设立财务公司，分为申请筹建和申请开业两个阶段，并由集团母公司作为申请人提交申请材料。
第十九条 申请人应将筹建和开业申请材料报送至财务公司拟设地银监局。
第二十条 筹建申请材料应包括以下内容：
（一）筹建申请表（见附表一）。
（二）筹建申请书，内容应当包括拟设财务公司名称（可未经工商行政管理机关预核准）、拟设地、注册资本金、股东及其股权结构、业务范围等。
（三）设立财务公司的可行性研究报告。
（四）集团母公司的资质证明材料。
（五）成员单位名册及有权部门出具的相关证明资料。
成员单位包括集团母公司及其控股51%以上的子公司（以下简称子公司），母公司、子公司单独或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但处于最大股东地位的公司，母公司、子公司下属的事业单位法人或者社会团体法人。
（六）申请人和其他出资人的股东资格材料。
（七）出资人的出资保证或出资协议。
（八）母公司董事会做出的、在财务公司出现支付困难时增加相应资本金的书面承诺。
（九）引进高级管理人员或风险管理专业人员的，母公司董事会须提供引进高级管理人员或风险管理专业人员的相关证明材料。
（十）母公司法定代表人签署的确认母公司及其成员单位提供的资料真实性的证明文件。
（十一）律师事务所出具的申请人在申请筹建程序、材料等方面合法合规性和完整性的法律意见书。
（十二）银监会要求提交的其他文件、资料。
第二十一条 设立财务公司的可行性研究报告应当包括下列主要内容：
（一）企业集团基本情况，包括历史沿革、成员单位状况、组织架构和人员情况、基本财务状况和主要财务指标等。
（二）企业集团所属产业及相关国家产业政策说明。
（三）企业集团生产经营状况、行业地位、发展规划及核心主业在集团资产中所占比重等。
（四）现金流量分析，即对企业集团过去2年的现金流量规模、特点、规律等进行分析，对未来的现金流量进行合理预测。
（五）企业集团财务和资金管理经验。
（六）设立财务公司的宗旨、作用、业务量预测及盈利模式。
第二十二条 集团母公司的资质证明材料应包括下列主要内容：
（一）工商行政管理机关颁发的《企业集团登记证》。
（二）企业集团符合国家产业政策的证明材料。
（三）集团母公司的公司章程、组织架构及内部管理制度。
（四）税务机关颁发的纳税信用等级证明；集团母公司近3年的贷款银行名单以及经贷款银行确认的无不良资信记录的证明；母公司董事会（或经营决策机构）关于公司合法合规经营的声明。
如果社会大众或媒体有相关的违法违规问题披露，需做出特殊说明。
（五）经境内外依法设立的会计师事务所等中介机构审计的最近2年按《企业会计准则》编制的会计报表（包括合并会计报表）。会计报表包括：资产负债表、损益表、现金流量表及会计报表附注等。会计报表附注中应按照财政部颁布的《企业会计准则》的相关要求，对企业的重大关联交易情况进行披露。
第二十三条 申请人和其他出资人的股东资格材料应当包括下列基本内容：
（一）申请人和其他出资人名册、营业执照复印件、其他出资人经境内外依法设立的会计师事务所等中介机构审计的最近2年的会计报表（包括资产负债表、损益表、现金流量表及会计报表附注）及经贷款行确认的按期归还银行贷款的证明材料。
（二）出资人的出资来源证明。
（三）战略投资者还应提供其3年以上成功从事财务公司或类似机构经营管理的相关材料。主要包括：
战略投资者的组织结构、主要股东名册、分支机构、控股（含入股、控制）子公司名册以及上述机构从事的主要业务及盈利主要来源，实际控制人、主要关联企业及关联关系。
战略投资者为金融机构的还应提供监管当局对其公司治理结构、资信情况、合规情况、审慎经营情况出具的意见函和银监会认可的国际评级机构最近2年对其信用评级的报告。
战略投资者近3年从事财务公司或类似机构资金集中管理的规模、方式及成功案例等证明材料。
第二十四条 出资人的出资保证或出资协议应当包括下列主要内容：
（一）出资保证或出资协议应由全体出资人（或发起人）法定代表人签署并加盖单位公章，协议书中应明确各出资人（或发起人）的出资比例、权利、义务等事项，并应书面授权集团母公司作为申请人代表全体出资人办理筹建事宜。
（二）战略投资者应将3年内不转让其在财务公司股份的承诺在投资协议中载明。
（三）出资人关于拟出资设立财务公司的股东大会或董事会决议、授权或批准文件。
第二十五条 开业申请材料应包括以下内容：
（一）开业申请表（见附表二）。
（二）申请开业报告，内容应当包括筹建工作完成情况的说明，公司的注册资本到位情况，拟开办业务及制度、系统的准备情况，内设机构、职工人数及构成等事项。报告应经出资各方法定代表人联名签署并加盖单位公章。
（三）拟设立财务公司章程草案。
（四）财务公司经营方针和计划。
（五）财务公司股东名册及其出资额、出资比例。
（六）法定验资机构出具的对财务公司股东出资的验资证明。
法定验资机构出具的验资证明是指中国境内依法设立的会计师事务所出具的验资报告。
（七）工商行政管理机关出具的对拟设机构名称的预核准登记证书。
（八）拟任职的董事、高级管理人员的名单、详细的专业培训及从业履历及任职资格证明材料。
（九）从业人员中拟从事风险管理、资金集中管理等关键岗位人员的相关证明材料。
（十）引进的风险管理专业人员担任风险管理部门经理2年以上的证明材料。
（十一）从业人员中从事金融、财务工作5年及5年以上有关人员的证明材料。
（十二）财务公司业务规章及风险防范制度，其中包括财务公司与母公司之间有关风险隔离的严格规定。
财务公司应参照《商业银行内部控制指引》的有关要求建立健全拟办业务的规章制度及内部风险控制制度。
（十三）财务公司管理信息系统及风险控制系统。
（十四）财务公司营业场所及其他与业务有关设施的资料（指财务公司购买或租赁营业场所的协议和公安部门及消防部门等出具的营业场所及有关业务设施的验收文件）。
（十五）财务公司第一次股东大会决议。
（十六）律师事务所出具的申请人在申请开业程序、材料等方面合法合规性和完整性的法律意见书。
（十七）银监会要求提交的其他文件、资料。
第二十六条 拟设立财务公司章程草案应当包括下列主要内容：
（一）公司的名称和住所、组织形式、业务范围、注册资本。
（二）股东名称和出资额，股东权利和义务，战略投资者3年内不转让其在财务公司股份的承诺。
（三）公司的法定代表人，公司的机构及产生办法、职权、议事规则。
（四）公司利润分配办法。
（五）公司的解散事由与清算办法、母公司董事会关于在财务公司出现支付困难时增加相应资本金的承诺等事项。
第二十七条 拟任职的董事、高级管理人员的名单、详细的专业培训及从业履历及任职资格证明材料应当包括下列主要内容：
（一）任职资格核准申请书。该申请书经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。
（二）董事及高级管理人员任职资格核准申请表（见附表三）。
（三）集团母公司或现供职单位任免机构对拟任人品行、有无不良记录、业务能力、管理能力和工作业绩等方面的综合鉴定。
（四）拟任人身份证明复印件。
（五）拟任人国家认可的学历证书、专业技术证书复印件。
拟任人身份证明和学历证书的复印件应经申请人盖章并由银监局负责验证原件。
（六）由拟任人签字的无不良记录的声明。
（七）引进的高级管理人员符合相应规定条件的证明材料。
（八）集团母公司任免机构负责人签名的对所有申报材料真实性的声明。
（九）股东大会关于董事、高级管理人员任职的提议材料。
（十）银监会要求提供的其他资料。
第二十八条 从业人员中拟从事风险管理、资金集中管理等关键岗位人员的相关证明材料应当包括下列主要内容：
（一）关键岗位人员简历表（见附表四）。
（二）关键岗位人员的身份证明复印件。
（三）关键岗位人员国家认可的学历证书、专业技术证书复印件。
（四）由关键岗位人员签字的无不良记录的声明。
（五）有权部门出具的关键岗位人员从事相关岗位工作的经验证明。
（六）银监会要求提供的其他资料。
第二十九条 申请材料的格式要求：
（一）申请材料的纸张应采用幅面为209×295毫米规格的纸张（相当于标准A4纸张规格），双面印刷（需提供原件的历史文件除外）。
（二）申请材料应采用活页装订的方式。
（三）申请材料的封面和侧面应标有“关于申请筹建ⅩⅩ集团财务有限（责任）公司的材料”字样。
（四）申请材料各部分之间应有明显的分隔标识，并与目录相符。
（五）申请材料一式三份，其中一份按规定提供原件，其余二份可为原件的复印件。
（六）申请材料均须用中文书写，且字体不小于五号。如需提供原件的历史文件是以外文书写的，应附中文译本。
（七）申请书抬头为“中国银行业监督管理委员会”。
第五章 受理、审查和批准
第三十条 筹建和开业申请由财务公司拟设地银监局受理。
银监局收到申请材料后，如在5个工作日内发现材料不齐全或不符合规定形式要求的，应在收到申请材料之日起5个工作日内向申请人发出补正通知书，一次性告知申请人应补正的全部内容。申请人应当在补正通知书发出之日起，3个月内一次性提交补正申请材料。
申请材料齐全并符合规定形式要求的，银监局应在收到完整申请材料之日起5个工作日内受理行政许可申请，并向申请人发出受理行政许可通知书。
第三十一条 有下列情形之一的，银监局做出不予受理的决定，向申请人发出不予受理申请通知书，并说明不予受理的理由：
（一）在补正通知书发出之日起3个月内，申请人未能提交补正申请材料。
（二）申请人提交的补正申请材料不齐全，或不符合规定形式要求。
（三）法律、行政法规及银监会规定的其他应当做出不予受理申请决定的情形。
第三十二条 银监局受理筹建和开业申请后，对申请资料进行审核，并在20个工作日内将同意或不同意的审核意见及申请人的全套申请材料上报银监会审查并批准。
第三十三条 银监会应在收到银监局上报的筹建申请材料和审查意见之日起4个月内做出是否批准筹建的决定，同时抄送银监局。
银监会不批准筹建的，向申请人下发书面通知并说明理由。
银监会批准筹建的，向申请人下发批准筹建的书面批复。
第三十四条 申请人应当自收到批准筹建的批复之日起3个月内完成筹建工作。如遇特殊情况，申请人应当在筹建期限届满1个月前向银监会提交筹建延期申请，经银监会批准，可延期一次，但筹建期限最长不得超过6个月。
第三十五条 银监局在上报对开业申请的审核意见前，应对适用于核准制的高级管理人员进行考试，并邀请非银行金融机构监管处室以外人员参与监考和考卷评价；同时应召开开业申请答辩会并组织高级管理人员任职资格谈话。
（一）参加答辩会人员为本规程规定的适用于核准制的高级管理人员，包括董事长、副董事长、总经理、副总经理。
（二）开业申请答辩会由财务公司（筹）董事长、总经理作为主答辩人。
（三）银监局根据高级管理人员的职责分工有所侧重地分别对其进行谈话。
（四）答辩会及谈话考察的主要内容包括：公司治理结构和内控制度建设情况、公司董事会和高管人员的风险管理及审慎经营意识、公司业务发展前景分析等。
（五）银监局应将考试试卷、考试结果、答辩和谈话记录及考察评价意见随各公司开业申请材料一同上报银监会（答辩会记录和谈话记录见附表五、六）。
第三十六条 银监会自收到银监局上报的开业申请材料和审查意见之日起2个月内做出是否批准开业的决定，同时抄送银监局。
银监会不批准开业的，向申请人下发书面决定并说明理由。
银监会批准开业的，向申请人下发批准开业的书面批复及高级管理人员任职资格核准文件。
第三十七条 申请人收到开业批复后，持下列材料到银监会或银监局领取金融许可证：
（一）开业批复。
（二）验收合格意见书。
（三）金融机构介绍信。
（四）领取许可证人员的合法有效身份证明。
（五）银监会要求的其他资料。
第三十八条 银监会或银监局自收到上述有效文件之日起5个工作日内颁发金融许可证。
第三十九条 财务公司领取金融许可证后，应当按照《金融许可证管理办法》的规定，在银监会或银监局指定的全国公开发行的报纸上进行公告。公告的具体内容应当包括：机构名称、营业地址、金融机构编码、邮政编码及联系电话。
第四十条 财务公司应当在营业场所的显著位置公示其金融许可证，并以适当方式公示其业务范围、主要负责人。
银监会及其派出机构将依法对公示情况进行监督和检查。
第四十一条 财务公司领取金融许可证后，应凭开业批复、金融许可证到工商行政管理机关办理企业注册登记，领取企业法人营业执照，并将营业执照副本（复印件）报银监会或银监局备案，方可开始营业。
第四十二条 经批准设立的财务公司自领取营业执照之日起，无正当理由6个月不开业或者开业后无正当理由连续停业6个月以上的，由银监会吊销其金融许可证，并予以公告。
第六章 附则
第四十三条 本规程由银监会负责解释。
附表：一、财务公司筹建申请表
二、财务公司开业申请表
三、财务公司董事及高级管理人员任职资格核准申请表
四、关键岗位人员简历表
五、财务公司开业申请答辩会记录
六、财务公司高级管理人员谈话记录
