中国人民建设银行关于防范信用卡犯罪行为内部掌握标准
作者:法律资料网 时间:2024-07-06 07:46:33 浏览:8854
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中国人民建设银行关于防范信用卡犯罪行为内部掌握标准
建设银行
中国人民建设银行关于防范信用卡犯罪行为内部掌握标准
建设银行
一、伪造信用卡
伪造信用卡是以骗取资财为目的，仿照发卡银行发行的信用卡的式样或非法获得有关技术数据，非法制造假信用卡，冒充真信用卡的行为。有下列情况之一，即作为“伪造信用卡”处理。具体包括：
（一）仿照发卡银行发行的信用卡非法生产制造；
（二）非法获取发卡银行的空白信用卡，进行非法凸印、写磁的伪造信用卡；
（三）非法对发卡银行发行或尚未发行的真信用卡的凸印内容部分或全部烫平，然后重新凸印，或对磁条内容进行非法修改、重新写磁而制成的伪造信用卡；
（四）对他人信用卡的签名进行非法涂改、擦消，然后重新签名的假冒信用卡；
（五）利用作废的信用卡或其他带有磁条的卡片非法写磁，在ＡＴＭ、ＰＯＳ等设备上进行诈骗的假冒信用卡。
二、作废的信用卡
下列情况之一，即作为“作废的信用卡”。主要包括：
（一）发卡银行委托信用卡生产厂家，在生产过程中产生的废品；
（二）发卡银行对空白信用卡凸印、写磁时产生的废品；
（三）超过有效期限的信用卡；
（四）被发卡列入止付名单的信用卡，包括持卡人挂失生效的挂失卡；发卡银行提出止付或紧急止付的止付卡等。
（五）持卡人销户、更换新卡时退回发卡银行的失效信用卡；
（六）各种样本卡。
三、冒用信用卡
冒用信用卡是指非法持卡人冒充、使用合法持卡人信用卡骗取资财的行为。下列行为之一即属“冒用信用卡”，包括：
（一）盗窃他人信用卡、密码；
（二）盗窃发卡机构尚未发出的新卡、密码；
（三）拾取他人信用卡并冒充他人名义进行使用；
（四）拾取发卡机构遗失的信用卡进行非法使用；
（五）非法获取他人信用卡及密码，在ＰＯＳ机或ＡＴＭ机上冒充他人使用；
（六）借用他人信用卡，冒充他人签字进行使用；
（七）非法获得《领卡通知》和／或身份证明，冒领使用；
（八）利用工作之便和其他非法手段，以伪造或修改记帐凭证、更改电脑帐户资料等手段直接冒用持卡人信用卡帐户资金；
（九）商户收银员、银行工作人员或不法商户利用各种持卡人的有效信用卡非法复制签购单或非法在ＰＯＳ机上操作冒用。
四、恶意透支
恶意透支是指持卡人以非法占有发卡银行资金为目的或明知自己无力偿还仍使用信用卡进行透支的行为。持卡人有下列行为之一即属“恶意透支”，具体包括：
（一）恶意办卡。以伪造的身份证明、营业执照和其他信用资料，或非法私刻、偷盖公章，伪造本人或担保人等资信证明文件，骗取发卡银行给其发卡，并使用骗得的信用卡进行透支；
（二）持卡人串通商户，对同一笔交易采取分单压印、差额付现等手段，逃避银行授权监管而形成信用卡透支；
（三）蓄意逃避银行授权，在同月或同周（日）内多次利用免授权限额进行取现和消费而造成的信用卡透支；
（四）超过发卡银行规定的透支最高限额和最长期限仍继续透支；
（五）经发卡银行催告，未及时偿还全部透支款项和利息的行为；
（六）明知自己已透支，却未将已迁移（变动）的通讯地址、电话号码等通知发卡银行，企图逃避银行追讨的行为。
1995年10月16日
聊城市油区工作管理办法
山东省聊城市人民政府
聊城市油区工作管理办法
第一条 为加强油区管理，保障国家石油、天然气资源的勘探、开采和油气管道的安全输送，维护油区生产、生活秩序，促进油区经济发展，根据国家有关规定，结合本市实际，制定本办法。
第二条 本办法所称油区，是指经国家批准的进行石油、天然气资源勘探、开采及管道输送的县级行政区域。
第三条 凡在本市从事石油、天然气资源勘探、开采、管道输送的企业（以下简称石化企业）以及开发建设区域内的单位和个人，必须遵守本办法。
第四条 市及有关县（区）的油区管理部门负责本地油区的管理工作。公安、环保、国土资源、水利、工商、物价、交通等部门应当按照各自职责，协助支持油区管理部门做好油区工作。
第五条 油区所在地人民政府和石化企业应当互相支持、互相协作，开展文明共建活动，建立定期联席会议制度，研究协调有关工作事宜。
第六条 未经国务院国土资源主管部门登记批准，任何单位和个人不得在本市行政区域内进行石油、天然气资源的勘探、开采及生产。
第七条 石化企业进行地质勘探、钻井、铺设管道及管道设施维修作业时，应当持主管机关的批准文件和有关资料，到市油区管理部门登记备案。市油区管理部门应当自登记之日起十日内组织协调政府有关部门办理相关手续。
第八条 石化企业在施工作业中，凡有可能危及公用设施安全或可能造成环境污染的，应当按照国家有关规定采取相应的预防或者保护措施。未采取保护措施的，不得施工。
第九条 石化企业在勘探、开采、生产过程中发生事故时，应当立即采取措施，防止事故扩大，并及时通知受到威胁的单位和个人，同时向当地县（区）人民政府及油区管理部门报告，并做好善后处理工作。
第十条 石化企业在勘探、开采和生产中给相关单位及个人造成经济损失的，应当按照国家和省有关规定给予经济补偿。市、县（区）油区管理部门应当协调石化企业与受损失者签定协议，并督促实施。
第十一条 石化企业与在勘探开发建设中受损害的有关单位和个人因补（赔）偿发生纠纷时，可以由市、县（区）油区管理部门按照国家和省有关规定协调解决，也可以依法申请仲裁或者向人民法院起诉。在协调、仲裁、讼诉期间，应当保证石化企业勘探、开采、生产的正常进行。
第十二条 34123421221石化企业交地方回收的落地原油、清罐油和其他废（污）油品、油料等，由市油区管理部门办理交接手续后统一组织回收，其他部门和单位不得回收。
任何单位和个人不得将落地原油、清罐油和其他废（污）油品、油料销售给国家明令取缔的土法炼油场（点）。
第十三条 油区内的单位和个人需要使用石化企业水、电、天然气的，应当经油区管理部门与石化企业协商后，办理有关准用手续，并按规定交纳费用。违反用水、用电及用气规定的，由油区管理部门配合相关部门予以查处。
第十四条 除油田自用油和生产建设性物资外，运输油区内油品、油料和石油生产建设性废旧物资器材的，必须持有关部门或单位开具的调拨单或购货发票，到市油区管理部门或其它委托的单位办理准运手续。
第十五条 禁止设立国家明令取缔的小冶炼厂、小化工厂、土炼油场（点）。未经批准不得设立落地原油净化站、原油收购站（点）、收购油田物资器材的站（点）。经批准设立的，应当定期进行检查。
第十六条 未经石化企业同意，任何单位和个人不得在石化企业依法取得使用权的土地上从事种植、养殖、取土挖塘、修建建筑物、构筑物等活动。
第十七条 任何单位和个人不得有下列行为：
（一）侵占、破坏石化企业的生产、生活设施；
（二）盗窃、哄抢石化企业的石油、天然气和电力、通讯、输油（气、水）器材。
第十八条 任何单位和个人不得有下列扰乱石化企业生产、工作秩序的行为：
（一）擅自启动、关闭各种阀门开关；
（二）拆卸、移动、损坏各种标志；
（三）擅自切断电源、水源、通讯线路，阻断道路，阻止施工，非法拦截、扣留车辆；
（四）擅自在输油（气）管道上和管道两侧规定空间范围内修建筑物、构筑物；
（五）妨碍巡线、巡井、生产作业及站库的管理工作；
（六）法律、法规禁止的其他行为。
第十九条 禁止任何单位和个人向石化企业强行收取国家和省规定之外的费用。
第二十条 石油、天然气管道沿线的县（区）、乡（镇）人民政府应当对管道沿线群众进行有关管道安全保护的宣传教育。
石化企业应当对所属的石油、天然气管道及其附属设施的安全运行负责；对埋入地下的管道，必须设置永久性标志，并将管道位置的详细资料书面报送市、县（区）油区管理部门。
第二十一条 油区管理部门稽查人员依法执行公务时，应当出示行政执法证件。被检查单位和个人应当予以配合。
第二十二条 对保障石化企业勘探、开采、建设成绩显著、维护油区秩序和促进油区经济发展事迹突出的单位和个人，由市油区主管部门或者县级以上人民政府给予表彰奖励。
第二十三条 违反第十二条规定，擅自回收落地原油、清罐油和其他废（污）油品、油料的，由油区管理部门责令停止违法行为。
第二十四条 违反本办法第十四条规定，未办理准运手续，运输油区内油品、油料和石油生产建设性废旧物资器材的，责令限期补办手续。
第二十五条 违反本办法第十五条规定，由油区主管部门会同工商行政管理部门依照有关规定予以处理。
第二十六条 违反本办法第十七条、第十八条规定，给石化企业造成损失的，依法予以赔偿；违反治安管理行为的，由公安机关依法予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十七条 对侵占、破坏、盗窃、哄抢油气管道设施和管道输送的石油、天然气以及其他危害管道设施安全的行为，按国务院《石油天然气管道保护条例》中的规定处罚。
第二十八条 当事人认为油区管理部门及其他行政管理部门的具体行政行为侵犯其合法权益的，可以依法申请行政复议或者向人民法院提起讼诉。
第二十九条 油区工作管理人员滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，由其所在单位或上级主管部门给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十条 本办法自2002年8月14日起施行。
关于确认燃煤二氧化硫排污量物料衡算方法的复函
国家环境保护总局
国家环境保护总局
环函[2004]4号
关于确认燃煤二氧化硫排污量物料衡算方法的复函
贵州省环境保护局：
你局《关于请求确认燃煤二氧化硫排污量物料衡算方法的请示》（黔环呈［2003］97号）收悉。经研究，函复如下：
你省《关于征收工业燃煤及经营性燃煤排放二氧化硫排污费的通知》（黔府发［1993］38号）附表中计算燃煤二氧化硫排放量的物料衡算方法，是核定燃煤二氧化硫排放量的具体技术方法，可以继续沿用。
二○○四年一月二日
